메인홈페이지로 돌아가기
CFP와 함께하는 현명한 절세·재무전략 컨설팅
- 와이즈 케이 컨설팅
주택을 사거나, 자녀를 갖거나, 커리어를 바꾸거나, 소득은 좋으나 재무관리나 투자관리에 확신이 없을 때, 세금이 부담될 때, 질병.사고에 따른 소득감소나 치료비를 미리 대비하고 싶을 때, 은퇴를 앞두고 있을 때, 증여와 상속 설계를 하는 등 인생의 중요한 결정을 앞두고 있을 때, 재무적 안정과 미래를 위한 최적의 절세.재무 전략이 필요합니다. 법인의 경우도 창업, 성장, 성숙, 쇠퇴의 생애주기별 절세.재무전략이 필요합니다.
금융.재무분야 최고의 자격인 국제공인재무설계사(CFP) 자격인증자의 전문적인 지식과 경험을 바탕으로 고객님의 재무상황에 맞는 맞춤형 컨설팅을 제공해 드립니다. 언제 어디서나 편리하게 온라인으로 상담을 신청하고, 전문가의 조언을 받아보세요.

1

회사개요
  1. 회사명: 와이즈 케이 컨설팅 (Wise K Consulting)
  1. 설립일: 2022. 5. 2
  1. 대표: 송기재, CFP
  1. 사무실 위치: 서울 강남구 선릉로 93길 54
  1. 협력업체: 삼성생명(법인사업부), 삼성화재, 삼성카드, 브릿지코드
  1. 컨설팅 유형: 기본컨설팅, 심화컨설팅(필요 시 삼성생명 FP센터/FO센터 등과 협업)
  1. 청구방법: 보험가입, 직접청구
  1. 홈페이지: www.wisekc.kr
  1. 연락처: 02-6407-5768, wisefrm@naver.com
대표 송기재
CFP(국제재무설계사), FRM(국제재무위험관리사), 펀드/신탁투자권유대행인, Ph.D(물류학박사), (전)글로벌물류회사 한국CFO 24년 경력(Panalpina, DSV), 연세대 재무전공 MBA, 한국항공대 경영학
삼성생명 법인사업부 팀장, 브릿지코드 M&A 자문역

2

전문성과 신뢰성을 갖춘 CFP 컨설팅
공인된 전문성
국제적으로 인정받는 CFP(Certified Financial Planner) 자격을 보유한 전문가가 고객님의 재무설계를 담당합니다. 8가지 윤리원칙에 근거한 엄격한 윤리기준과 전문지식을 바탕으로 최상의 서비스를 제공합니다.
독립적인 자문 서비스
특정 금융상품 판매에 집중하지 않고, 고객의 이익을 최우선으로 하는 독립적인 자문서비스를 제공합니다. 커미션보다 고객의 재무적 성공에 초점을 맞춥니다.
지속적인 관리와 모니터링
1회성 컨설팅이 아닌 장기적인 관점에서 재무상황을 지속적으로 모니터링하고 관리해 드립니다. 시장변화와 법률개정에 맞춰 전략을 조정하여 항상 최적의 상태를 유지합니다.

3

전문적인 재무컨설팅 서비스
맞춤형 재무진단
개인 및 사업자의 현재 재무상태와 현금흐름을 철저히 분석하고, 명확한 재무목표 설정을 도와드리고, 고객님의 상황에 맞는 최적의 솔루션을 제시합니다.
절세전략 수립
세금부담을 최소화할 수 있는 합법적인 절세전략을 수립하여 자산의 효율적인 관리를 도와드립니다. 세법 변화에 따른 최신 정보를 반영한 맞춤형 절세방안을 제안합니다.
자산관리 컨설팅
투자 포트폴리오 구성부터 보험설계까지, 고객님의 자산을 안전하고 효율적으로 관리할 수 있는 전략을 제공합니다. 장기적인 관점에서 자산증식을 지원합니다.
개인별 상황에 맞춘 1:1 컨설팅은 물론, 가족이나 기업을 위한 단체 맞춤형 컨설팅도 제공합니다.

4

투명하고 체계적인 컨설팅 프로세스
1차 무료상담 신청
홈페이지를 통해 간편하게 무료상담을 신청하고 기본적인 정보를 제공합니다.
자료 제출
정확한 분석을 위한 재무자료를 안전하게 제출합니다. 철저한 보안 시스템으로 개인정보를 보호합니다.
2차 상담
제출된 자료를 바탕으로 CFP 전문가와 함께 현재상황을 진단하고 목표를 설정합니다.
맞춤형 제안
고객님의 상황과 목표에 맞는 최적의 재무 전략과 절세방안을 제안드립니다.
모든 과정에서 무제한 수정 및 추가 요청이 가능하며, 컨설팅 프로세스를 투명하게 안내해 드립니다.

5

와이즈 케이 컨설팅의 사업 영역
와이즈 케이 컨설팅은 고객의 재무적 성공을 위한 다양한 전문가 서비스를 제공합니다. 개인의 은퇴설계부터 기업의 세금전략까지, 폭넓은 분야에서 고객님의 든든한 파트너가 되어드립니다.
1. 개인재무설계
은퇴자금, 자녀교육비, 주택구매 등 개인의 생애주기별 재무목표를 달성하기 위한 맞춤형 컨설팅을 제공합니다. 재무관리, 투자, 부동산, 위험관리/보험, 은퇴, 세금, 상속 분야 중 한 분야에 대한 단일재무설계에서부터, 복수/전부에 대한 복합/종합 재무설계를 수립하며, 개인재무제표 분석과 재무전략 수립 및 미래재무제표 제시, 실행과제 정리 등을 통해 제안하고 실행을 돕습니다.
2. CEO를 위한 법인컨설팅 서비스 (개인사업자 포함)
법인 CEO를 위한 효율적인 절세.재무전략 및 가업승계전략과 같은 다양한 전략의 수립 및 실행을 도와드립니다.
3. 개인 및 자산가를 위한 절세.재무전략 컨설팅 서비스
고객의 투자 성향에 맞는 포트폴리오 구성, 부동산 및 대체 투자 자문, 보험설계, 세금설계, 효율적인 상속.증여설계 등 절세.재무관리.자산관리.승계전략을 위한 전문적인 조언을 제공합니다.

6

1. 개인재무설계
국제공인 CFP의 전문성으로 체계적인 재무진단부터 실행까지 개인재무설계의 원스톱 솔루션을 제공합니다. 귀하의 재무목표 달성을 위한 맞춤형 컨설팅으로 안정적인 재무 미래를 설계해 드립니다.
아래의 버튼을 누르시면 개인재무설계의 세부내용으로 이동합니다.

7

2. CEO를 위한 법인컨설팅 서비스 (개인사업자 포함)
기업 산재 리스크 관리
산업재해 발생 시 민사배상금과 징벌적 손해배상금 부담에 대한 해결책 제시
CEO/동업인 리스크 관리/법인명의 보험설계
CEO/동업인 유고 시 유가족의 상속세 재원마련 및 회사지분 유지 지원, 법인명의 보험설계
법인운영 최적화
정관, 주총, 이사회 등 법인운영제도 정비
법인세 절감 전략
사내근로복지기금, 성과공유제, 비용처리 최적화, 세액공제, 경정청구 등을 통한 절세, 직원복지정책 유연성 제고 및 기업경쟁력 강화
기업 라이프 사이클별 재무전략 컨설팅
창업, 성장, 성숙, 쇠퇴 단계별 맞춤형 재무전략 수립
기업 애로사항 해결
가지급금, 가수금, 명의신탁 등 법적문제 및 악성매출채권 해결, 차입금 이자율 인하, 대표의 아파트근저당/연대보증 해지
개인사업자 법인전환
절세를 위한 최적의 법인전환 전략 수립
임원 은퇴설계
퇴직금, CEO 플랜, 법인자산개인화 전략, 가업승계, 증여.상속설계
가업승계 절세 컨설팅
주식증여세 과세특례, 가업상속공제, 창업자금 증여세 과세특례 활용
M&A 컨설팅
기업 인수합병 전략 및 절차 자문
기업정책자금
창업자금, 운전자금, 시설자금 (중진공, 소진공, 신보, 기보, 지역신보)
퇴직연금
퇴직연금제도 도입 및 사업자 변경 등

8

3. 개인 및 자산가를 위한 절세.재무관리 컨설팅 서비스
절세.재무관리.자산관리 전략
개인 및 CEO 와 자산가의 절세.재무관리.자산관리 전략
리스크 관리 및 보험설계
재무리스크에 대비하는 최적의 보험설계: 건강보험, 종신보험, 변액보험, 요양보험, 자동차보험, 화재보험 등
상속.증여 절세 컨설팅
전문가와 함께하는 상속 및 증여 절세방안 컨설팅
퇴직연금, 펀드/신탁투자, 대출, 신용카드
퇴직연금, 펀드투자(KOSPI200 인덱스펀드,저평가우량고배당주펀드, AI&반도체TOP10주펀드,글로벌우주항공주펀드,중장기우량채권펀드, MMF 등) , 보험금신탁 및 유언대용신탁, 아파트담보대출, 신용카드

9

지금 바로 CFP 전문가와 상담하세요
재무적 자유와 안정된 미래를 위한 첫 걸음을 함께 시작하세요. CFP 전문가의 맞춤형 절세 및 재무전략 컨설팅으로 자산을 최적화하고 더 나은 재무적 미래를 설계하세요.
무료 1차 상담 제공
부담 없이 무료 1차 상담을 통해 전문가의 조언을 받아보세요. CEO를 위한 법인컨설팅의 경우 신청만 해주시면 기본적인 사항에 대해 방문을 통해 무료 컨설팅 해드립니다. 아래의 카톡상담 신청 또는 이메일 상담 신청 버튼을 눌러 신청해주세요. 문의사항 또는 상담신청에 대한 회신은 24시간 이내에 답변을 드립니다.
실시간 문의 채팅 상담
예약없이 실시간 문의 채팅을 원하실 경우, 하단의 카톡상담 신청 버튼을 통해 실시간으로 문의하실 수 있습니다. 단, 가능시간 제한이 있는 경우 별도 안내가 있을 것입니다.
기본컨설팅과 심화컨설팅 및 실행
조사.분석과 전략수립에 일정량의 노력과 시간이 필요한 기본컨설팅과, 상당량의 노력과 시간이 소요되거나 세무사.변호사.변리사 등과 협업이 필요한 심화컨설팅을 수행하며, 수립된 전략의 실행도 도와드립니다.
기본컨설팅과 심화컨설팅은 기본적으로 대면미팅으로 진행합니다. 거리제약이 있는 등의 경우엔 전화, 온라인, 화상상담도 가능합니다. 개인재무설계 서비스의 경우엔 1차 상담 후 서면계약서를 체결하고 진행합니다.
컨설팅 비용
1차 상담 이후의 컨설팅 비용은 고객의 재무 상태, 목표 복잡성 및 제공 서비스 범위에 따라 맞춤형으로 책정됩니다. 자세한 비용은 첫 상담 시 상세히 안내해 드립니다.
화상상담의 경우, 신청버튼을 누르셔서 줌미팅 희망일시를 알려주시면, 줌미팅 링크를 받으시게 됩니다.

10

기타 상담 및 문의
고객님의 재무적 성공을 위해 다음과 같은 다양한 상담도 제공하고 문의를 받고 있습니다. 편안하게 상담을 신청하시고 문의해 주세요.
최대 연 55만원 할인 혜택 있는 신용카드 상담
작은 금액이라도 확실한 것을 챙기는 것은 소확행이자 재무관리의 기본이므로 해당카드 발급을 제안드립니다.
법인명의 건강보험 상담
CEO/임원의 법인명의 건강보험은 부담이 적으며 장점이 많으니 CEO분들께 제안드립니다.
보험 상담
다음 분들은 보험이 필요하며 상담을 권해드립니다.
  1. 외벌이 전문직 직장인
  1. 젊은 싱글 직장인
  1. 자산가 및 10억이상 아파트소유자
  1. 기업대표 및 법인
  1. 50대 후반 이후 남자
  1. 50대 후반 이후 여자
  1. 40대 후반 이후 여자
  1. 가족을 사랑하는 부모, 가문의 재정적 안정과 번영을 바라는 조부모
  1. 사망보험금을 본인 의지대로 사용코자 하는 자
  1. 젊어서 질병치료비 마련, 나이들어 노후연금 마련코자 하는 자
  1. 100세 장수시대를 사는 전국민
문의사항
절세, 재무, 투자, 부동산, 보험, 은퇴, 상속 분야에 대한 설계는 CFP의 전문분야이므로, 편하게 문의 주세요.
"송기재 CFP-와이즈 케이 컨설팅" 카톡채널을 통해 답변은 물론 정기적 정보제공도 받으실 수 있습니다. 아래 버튼을 클릭하여 카톡채널 추가하시고 "안녕하세요"문자 남겨주세요.
개인의 진정한 재무상담자/재무주치의이자, CEO와 자산가를 위한 최고의 재무파트너로서 고객님의 재무적 성공을 돕겠습니다.

11

최근 상담사례
아래의 버튼을 누르셔서, 실제 고객분들의 최근 상담에 따른 감사 피드백을 통해 저희의 전문성과 신뢰성을 확인해 보세요.

12

지금까지 읽어 주셔서 감사합니다.

13