고객과 재무설계에 대한 이해를 공유하고, 고객의 재무 목표와 현재 상황의 공유를 통해 컨설팅의 방향성을 함께 설정합니다. 재무설계 프로세스와 자료수집의 중요성을 설명하고 업무수행범위를 정하고 업무수행 계약서를 작성합니다.

미래 필요자금 마련 등 구체적인 재무목표를 설정함과 동시에 다른 재무관리 항목들을 확인하고, 고객 및 가족구성원의 기본정보, 재무적(정량적) 정보, 비재무적(정성적)정보를 수집합니다.

고객의 생애목적자금 분석을 통해 재무목표조정의 필요성을 진단하고, 수입, 지출, 자산, 부채를 나타내는 개인재무제표를 분석하고, 금융자산, 부동산자산, 세무상황을 분석하고 평가합니다.

고객에게 최적화된 재무전략을 수립하고, 투자, 보험, 부동산, 부채관리, 은퇴, 세금설계의 각 영역별 재무설계, 재무관리 방안 제시, 수정재무상태표와 수정현금흐름표의 제시, 저축여력의 기간배분 제시, 실행과제 정리 등으로 구성된 제안서를 작성하여 제공하고 합의합니다.

안정자산, 투자자산, 운용자산별 금융상품의 제안과 부동산 및 세무관련 실행안내를 통해 재무설계 제안서의 실행을 지원하고, 정기적으로 또는 중대상황 발생 시 실행의 점검과 조정을 하고 연도별 성과평가를 함으로써 장기적인 관리를 제공합니다.