CFP 자격시험은 AFPK(국가공인재무설계사)에게만 응시자격이 주어지는, 투자설계, 부동산설계, 위험관리/보험설계, 은퇴설계, 세금설계, 상속설계와 재무관리(총 7개 분야)에 대한 시험이며, CFP 자격인증자는 이 CFP 자격시험에 합격하고 3년 이상의 금융.재무분야 실무경험을 가진 자입니다.
따라서 CFP 자격인증자는 상기 6개 분야 재무설계와 재무관리에 인증된 전문성이 있으며, 이러한 전문성과 시험난이도, 실무경험 등으로 CFP는 금융.재무분야의 최고 자격증으로 인정받습니다.
여기서 재무설계는 개인의 재무 목표를 달성하기 위해 현재의 재무 상태(자산, 부채, 수입, 지출 등)를 체계적으로 분석하고, 생애 단계별로 목표를 수립하여 소득, 지출, 저축, 투자, 보험 등에 대한 실행 계획을 세우고 이를 지속적으로 관리해 나가는 과정을 말하며, 재무관리는 재무목표 구체화, 현금흐름 관리, 저축여력 장단기 배분, 통합적 자산운용 접근을 통해 경제적 자원을 효율적으로 관리하는 행위를 말합니다.